Банк "ДОМ.РФ" подключился к платформе "Знай своего клиента". Созданный на базе Банка России централизованный информационный сервис запущен 1 июля 2022 года, он позволит оценивать клиентов кредитных организаций на причастность к сомнительным операциям и обмениваться этими данными. Об этом говорится в сообщении Банка ДОМ.РФ.
На платформе Центробанка будут содержаться сведения о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Их распределят на три группы по степени риска совершения подозрительных сделок — низкого, среднего и высокого уровней ("зелёную", "жёлтую "и "красную" соответственно). Оценка будет осуществляться на основе данных регулятора и внутренних правилах контроля кредитных организаций.
Для клиентов высокой зоны риска устанавливается запрет на проведение практически всех операций. Также банки смогут расторгать с ними договоры обслуживания. В среднюю группу риска попадут лица, которые могут вести реальную экономическую деятельность, но допускают сомнительные операции. Таким компаниям кредитные организации смогут отказывать в отдельных транзакциях, но полная блокировка к ним применяться не будет. Между клиентами, которые относятся к группе низкого уровня риска, все банковские операции будут проводиться беспрепятственно. С ограничениями низкорисковые компании могут столкнуться, если проводят расчёты с сомнительными контрагентами или не соблюдают иные требования противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Предприниматели смогут обжаловать включение их в группу высокого риска в Межведомственной комиссии при Банке России.
АО "Банк ДОМ.РФ" (до 13 декабря 2018 года АКБ "Российский капитал") - осуществляет финансирование проектов жилищного строительства с использованием счетов эскроу во всех субъектах Российской Федерации. Единственным акционером АО "Банк ДОМ.РФ" является АО "ДОМ.РФ".
