Банк России дал рекомендации банкам по открытию и обслуживанию счетов несовершеннолетних. Об этом говорится в сообщении регулятора.
В последнее время ЦБ фиксирует случаи, когда клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы.
В связи с этим ЦБ рекомендует банкам предупреждать несовершеннолетнего о рисках вовлечения в противоправные схемы сразу при открытии счёта, сообщать о выданных ему картах родителям или другим законным представителям. При необходимости можно уточнить условия договоров, в том числе действующих.
Также банкам рекомендовано определять признаки, которые могут указывать на вовлечение несовершеннолетних в незаконные операции, в своих внутренних документах по противодействию отмыванию доходов.
В договоре также может быть указан лимит на проведение отдельных операций. А если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток, или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.
