Банк России в I квартале 2025 года выявил 2.78 тыс. субъектов с признаками нелегальной деятельности. Это почти на 56% больше, чем за такой же период 2024 года, но на 8.5% меньше по сравнению с IV кварталом 2024 года. Об этом говорится в сообщении регулятора.
ЦБ выявил 1.638 тыс. субъектов с признаками финансовых пирамид, 897 — с признаками нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг, 236 — с признаками нелегальных кредиторов.
По инициативе Банка России было заблокировано более 5.2 тыс. подобных ресурсов. По материалам Банка России в возбуждено более 120 административных дел и принято более 170 других мер (исковые заявления, меры по рекламе и прочее).
Лидируют псевдоинвестиционные интернет-проекты, которые действуют как финансовые пирамиды или как нелегальные брокеры. Большинство этих проектов краткосрочные, первоначальные взносы в них минимальны. Организаторы таких схем обычно используют одновременно несколько сайтов, страниц в соцсетях или телеграм-каналов.
Почти все пирамиды действовали в виде псевдоинвестиционных интернет-проектов, в том числе — в социальных сетях и мессенджерах. В большинстве таких схем предлагают вложить деньги в различные инвестиционные планы и обещают фиксированную доходность в течение определённого срока. Таким образом, у человека формируется ощущение, что это практически такой же надёжный продукт, как банковский вклад.
Чаще всего мошенники предлагали: инвестировать в недвижимость, в том числе за рубежом; вложиться в криптовалюты и криптоактивы, драгоценные металлы, сырьевые товары, бизнесы с быстрой окупаемостью; менее распространённые варианты — например, псевдоинвестиции в бизнес по аренде пауэрбанков.
Проекты рекламировались на нефинансовых сайтах, в соцсетях, с помощью блогеров. Чаще всего организаторы таких схем предлагают делать взносы в свои «проекты» с помощью криптовалюты — об этом заявляли 86% выявленных компаний.
Большинство предлагали торговлю с плечом, в том числе криптовалютой — 777 нелегальных форекс-дилеров. Псевдоинвестиционные услуги предлагали 120 нелегальных брокеров.
Все эти компании и проекты действовали через интернет, без офисов. Проекты, якобы предоставляющие возможность торговли иностранными ценными бумагами, нацелены в основном на аудиторию, которая активно интересуется финансовой тематикой в соцсетях. Псевдофорекс-проекты завлекают обещанием высокого заработка и ориентированы на тех, кто воспринимает торговлю на валютном рынке как азартную игру, не требующую специальных знаний.
Субъекты с признаками нелегальных кредиторов выдавали займы под залог имущества, то есть занимались псевдоломбардной деятельностью; предоставляли краткосрочные займы под видом договоров хранения вещи в комиссионном магазине; выдавали займы под видом возвратного лизинга.
В сетевом формате работали 25 нелегальных кредиторов — то есть имели сразу несколько офисов оказания услуг.
Информация о нелегальном кредитовании распространялась также на страницах в соцсетях и на платформах объявлений — Вконтакте, Одноклассники, Авито. Было выявлено и заблокировано более тысячи таких страниц.
