В Москве и Московской области за 9 месяцев 2020 года сотрудниками Банка России было выявлено 128 организаций с признаками ведения недобросовестной деятельности на финансовом рынке. Большинство из них – 98, это "чёрные" кредиторы: 94 обнаружены в Москве и четыре в Московской области. Это нелегальные компании, которые незаконно выдавали взаймы деньги гражданам, не имея на это права, сообщила пресс-служба ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.
Многие из чёрных кредиторов, выявленных в столичном регионе, осуществляли деятельность в форме ООО, предоставляя займы под залог ПТС. Также по-прежнему устанавливается значительное число ИП, предоставляющих потребительские займы под залог имущества под видом заключения договоров комиссии с правом обратного выкупа.
"Опасность обращения к нелегальным кредиторам для граждан заключается в том, что эти организации действуют вне правового поля, то есть могут причинить вред на любом этапе взаимодействия: начиная от установки грабительских процентов и заканчивая взысканием долгов, в том числе противозаконными способами, из-за которых граждане могут лишиться не только имущества, но и здоровья", - комментирует начальник отдела противодействия нелегальной деятельности ГУ Банка России по ЦФО Евгений Балычев, цитируемый в сообщении.
Также с января по сентябрь выявлено 25 организаций с признаками финансовых пирамид, 21 в Москве и четыре в Московской области. Мошенники призывают людей вложить средства в различные инвестиционные проекты, не имеющие никакого отношения к реальной деятельности. Кроме того, большую популярность в условиях ограничительных мер приобрели "холодные звонки" гражданам с предложением удачно разместить деньги на фоне снижения ставок по вкладам. Поверившим в уловки даже обеспечивают приезд в офис аферистов на такси.
Стоит отметить, что выявленные 128 нелегальных компаний и частных предпринимателя имеют географическую привязку к области. Однако в условиях пандемии, когда большинство жителей столичного региона были на самоизоляции, работали удалённо, проводя большую часть времени в интернете, нелегальные финансовые организации также усилили своё присутствие онлайн, где территориальных границ нет. Миграцию нелегалов в интернет-пространство можно назвать трендом 2020 года.
Наибольший рост выявленных случаев нелегальной деятельности в интернете пришёлся на лже-форексеров – 40% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Аферисты используют все каналы для взаимодействия с гражданами - мессенджеры, социальные сети, Skype, IP-телефонию.
Банк России выявил более 1 тыс. организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Среди них 140 организаций с признаками финансовых пирамид, 593 "чёрных кредитора", 196 нелегальных форекс-дилеров. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.